AML und Verifizierung bei Cazimbo

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Cazimbo Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2020-13).

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Als Betreiber der Plattform halten wir uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzbehörde in Curaçao sowie an internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen. Zu unserem Programm gehören die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden und die Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, die über unsere Plattform fließen, und wir dokumentieren jede Prüfung nachvollziehbar. Verweigern Sie die Mitwirkung an einer berechtigten Anfrage, dürfen wir bestimmte Dienste nicht fortsetzen. Diese Pflichten sind keine Formalität, sie schützen Sie und alle anderen Spieler vor Missbrauch.

• Identifizierung und Prüfung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Bewertung und Dokumentation ungewöhnlicher Transaktionsmuster
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die Lizenzbehörde
• Regelmäßige Schulung des Compliance-Teams

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns nicht erst auf Zuruf, sondern an festen Punkten. Wir prüfen Ihre Angaben bei der Registrierung, spätestens jedoch vor Ihrer ersten Auszahlung. Darüber hinaus können wir eine Verifizierung verlangen, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen erreichen oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten zeigt.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (zum Beispiel eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kreditkarten genügt meist eine Fotoseite, auf der die mittleren Ziffern abgedeckt sind.

• Bei der Registrierung: Prüfung Ihrer Stammdaten (Name, Adresse, Geburtsdatum)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Ab bestimmten Ein- oder Auszahlungsbeträgen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsmonitoring: anlassbezogene Prüfung

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Abis tragen wir so schlank wie möglich. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, unser Compliance-Team prüft sie und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail oder im Konto. In der Regel dauert die Prüfung wenige Stunden, spätestens 24 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen liegt das Ergebnis vor.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung (TLS) und wir speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, soweit gesetzliche Pflichten dies verlangen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und die hologrammtragende Seite sichtbar
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (vollständiges Dokument, Adresse und Datum erkennbar)
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode einreichen
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb weniger Stunden, maximal 24 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreter Nachbesserungsbitte

Nachweis der Mittelherkunft

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das nennt sich Source-of-Funds-Prüfung, und sie ist ein fester Baustein unserer AML-Pflichten. Wir stellen diese Anfrage nicht, um Ihnen Schwierigkeiten zu machen, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, wenn Anhaltspunkte für einen unklaren Mittelfluss bestehen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbschaftsnachweise. Die Unterlagen prüfen wir unter denselben Schutzmaßnahmen wie Ihre Identitätsdokumente. Wie hoch die Schwellenwerte im Einzelfall liegen, können wir nicht pauschal veröffentlichen, da sonst Umgehungsversuche erleichtert würden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die auch die Einzahlung erfolgt ist. Das schließt aus, dass Dritte über Ihr Konto Geld bewegen, und vereinfacht die Zuordnung der Gelder. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 €, Auszahlungen bis 5.000 € pro Tag und bis 10.000 € pro Woche bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden, ohne Gebühren.

Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nennenswertes Spielverhalten oder plötzliche Sprünge beim Einsatzvolumen, werfen im System eine Prüfung auf. Das kann zu Rückfragen führen, bis die Sachlage geklärt ist. Diese Prüfungen erfolgen diskret und betreffen die überwiegende Mehrheit der Spieler nie.

• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: jeweils 10 €
• Auszahlungslimits: 5.000 € pro Tag, 10.000 € pro Woche
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden
• Keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen
• Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, schränken wir Ihr Konto ein. Die typische Folge: Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben meist möglich, ein Recht auf Auszahlung besteht ohne vollständige Verifizierung jedoch nicht.

Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten, Nutzung des Kontos durch eine andere Person oder Hinweisen auf Geldwäsche, sperren wir das Konto vollständig, frieren offene Beträge ein und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Unstimmigkeiten klären Sie am schnellsten direkt mit unserem Support, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

Wenn Sie den Überblick über Ihr Spiel verlieren, unterstützen wir Sie auch hier: Sie können Einzahlungs- und Verlustlimits festlegen, Sitzungserinnerungen aktivieren oder sich vorübergehend oder dauerhaft ausschließen. Hilfe finden Sie zudem bei der BZgA über check-dein-spiel.de und unter der kostenlosen Glücksspielsucht-Hotline 0800 1 37 27 00.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre bis zur vollständigen Prüfung
• Abgelaufene Dokumente: Aufforderung zur Nachreichung, Konto bleibt sonst eingeschränkt
• Unstimmige Angaben: Rückfragen, gegebenenfalls Verifikation des Auszahlungsanspruchs
• Fälschung oder Drittnutzung: vollständige Kontosperre und Behördenmeldung

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Unsere Lizenz verpflichtet uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten über die Dauer der Geschäftsbeziehung hinaus zu speichern. Der übliche Rahmen beträgt fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung oder nach der letzten Transaktion. In dieser Zeit können wir die Unterlagen bei behördlichen Anfragen vorlegen und unsere Prüfungen belegen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Welche Daten wir im Einzelnen verarbeiten und welche Rechte Sie haben, beschreiben wir in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen zu Cazimbo

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Stammdaten, und bei auffälligen Transaktionen oder bestimmten Schwellenwerten können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden. Nach Eingang vollständiger Unterlagen liegt das Ergebnis spätestens 24 Stunden vor. Ist ein Dokument unlesbar oder unvollständig, bitten wir Sie konkret um Nachbesserung.

Warum zahlt Cazimbo Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Diese Regel verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Gelder bewegen, und stellt die eindeutige Zuordnung der Gelder sicher.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Die Sperrung endet, sobald Sie die angeforderten Dokumente eingereicht haben und unsere Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung.